Следователи установили, что пострадавшая познакомилась с мужчиной в социальной сети и пожаловалась ему на финансовые трудности. Новый знакомый предложил решение проблемы через инвестиции и свел женщину со своей родственницей, якобы экспертом в этой области. Следуя инструкциям кураторов, жительница установила специальное приложение и начала вносить депозиты. Чтобы убедить жертву в честности намерений, ей позволили вывести первую «прибыль» в размере 1900 рублей.

Убедившись в работоспособности схемы, женщина взяла банковский кредит. В течение 20 дней она переводила деньги на указанные онлайн-кошельки, пока сумма ущерба не превысила 400 тысяч рублей. Когда она попыталась вывести основные средства, счет оказался заблокирован. Следователь возбудил уголовное дело по части 3 статьи 159 УК РФ «Мошенничество в крупном размере».